Je kunt het je nu misschien nauwelijks voorstellen, maar er komt waarschijnlijk een moment dat je weer van je huis af wil. Je gaat samen wonen, gezinsuitbreiding, je verhuist naar een andere stad vanwege werk, of gewoon omdat je dat leuk vindt. En een huis verkopen is bijna net zo veel gedoe als een huis kopen.

Helemaal zelf beslissen hoe je huis eruit komt te zien is te gek. Maar de kans dat dat ene tegeltje ineens niet leverbaar is (of iets veel ergers, een brakke fundering) ligt altijd op de loer en kan de hele planning in de war schoppen. Wat zijn in dat geval je rechten en plichten?

Wie is toch die man/vrouw die contracten onder je neus schuift waar jij je handtekening onder moet zetten? Zonder de notaris ben je nergens, want die is als enige bevoegd om notariële aktes op te maken. En die heb je nodig als je een huis gaat kopen.

Voor sommige aankopen kun je niet even je pinpas trekken of met je creditcard zwaaien. Een huis bijvoorbeeld. Daarvoor heb je een lening bij de bank nodig, en die noemen we in de volksmond een hypotheek (voluit: hypothecaire lening). Oké, een lening dus.

Je geldverstrekker helpt je graag met de financiering van je nieuwe woning. Om vast te stellen of je de bijbehorende maandlasten kunt betalen - nu en in de toekomst - kijken de geldverstrekker en je adviseur naar twee belangrijke zaken: jouw inkomen en de waarde van de woning die je op het oog hebt.

In de podcast serie 'De aankoop van je leven' van Huispedia neme ze je mee door alle stappen van het aankoopproces, aan de hand van opvallende ervaringen en kennis van experts.