Reinier Gunneman over hoe AI jouw toekomst als financieel adviseur verandert…
AI-tools zijn niet langer een gadget, maar een integraal onderdeel van het werkproces. Reinier Gunneman, docent en trainer van honderden financieel adviseurs, ziet het dagelijks gebeuren. En goed nieuws: Artificial Intelligence (AI) gaat je baan niet vervangen, je werk wordt juist leuker! Daar willen wij natuurlijk alles over weten…
Wat gisteren onmogelijk leek, is vandaag binnen handbereik
“Vind je het goed dat Fred erbij is?”, vraagt Reinier. “Geen probleem, waarom niet…”, antwoord ik. Fred blijkt geen persoon, het is zijn persoonlijke notulist via Fireflies.ai. Eén van zijn favoriete AI-tools. Het gesprek begint dus gelijk (of gelaik?) goed. Reinier gaat verder: “We staan op een kantelpunt: wat gister nog onmogelijk leek, is vandaag binnen handbereik. De kunst is nu om deze tools efficiënt in te zetten, zodat je optimaal profiteert van de mogelijkheden die AI biedt.”
AI bespaart je een hele werkdag per week!
Als Artificial Intelligence je baan niet gaat vervangen, hoe zet je deze tools dan efficiënt in? Waar je vroeger zelf bezig was met het maken van analyses of het uitvoeren van berekeningen, krijg je nu hulp van AI. Reinier legt uit: “Het spel is veranderd, het werk verschuift van produceren naar controleren. Zo kun jij je focussen op de zaken die er echt toe doen. Het mooie is dat je hierdoor weer tijd krijgt voor echte gesprekken! Een cursist vertelde mij dat hij door AI nu acht uur per week bespaart. Acht uur! Dat is een hele werkdag. Hierdoor heeft hij meer tijd voor klantgesprekken en kan hij de administratieve rompslomp van zich afschudden.”
“In de VS worden al persoonlijke AI-assistenten per klant gebouwd.”
Van personalisatie maar hyperpersonalisatie
Reinier komt met de term ‘hyperpersonalisatie’. In de VS worden namelijk al persoonlijke AI-assistenten per klant gebouwd. Dit betekent dat van iedere klant een persona is gemaakt. Die onthouden voorkeuren, beleggingsprofielen en passen de tone of voice aan per persoon. “Als je kijkt naar de financiële dienstverlening, zie je dat Amerika wat verder is. De techniek was daar ook al eerder aanwezig”, zegt Reinier. “Als Pietje aangeeft dat hij niet wil beleggen in kernreactoren, dan bouwt deze AI-assistent dat als ‘regeltje’ in de GPT. Uiteindelijk krijg je suggesties voor nieuwe beleggingen of aandelen. Dat is mooi toch? In Nederland zie je die ontwikkeling ook ontstaan. Je gaat dan van personalisatie naar echte hyperpersonalisatie."
“AI gaat zeker niet je baan vervangen, het maakt je werk juist leuker."
Nieuwe rol als adviseur
De rol van adviseur gaat steeds meer richting die van verbinder. Reinier komt met een mooi voorbeeld: “Laten we zeggen je bent hypotheekadviseur, dan heb je nu dus écht meer tijd voor je klanten. Dat moet je wel kunnen en durven. Dat echte gesprek en dat stukje nazorg waar je nooit aan toekwam. Het persoonlijke wordt belangrijker (die 80 pagina’s administratief werk maakt AI wel op). Nu kun je na een jaar gewoon eens spontaan opbellen en zeggen: ‘Oh, jullie hebben toen samen dat huis gekocht, ik hoop dat alles goed gaat. Hebben jullie nog vragen of zorgen?’ Als je dan een waardevol gesprek hebt, daar doe je het toch voor!”
Leuker werk door AI
Reinier sluit zijn verhaal af: “Door AI slim toe te passen en een stukje automatisering in te bouwen, gaat er een wereld voor je open. Het resultaat? Leuker werk, efficiënter werken en altijd een dossier op orde. De financieel adviseur van de toekomst is volgens hem iemand die verbindt, begeleidt en waarde toevoegt op cruciale momenten: samenwonen, kinderen, scheiden, pensioen. “En dat kan alleen als AI je werk uit handen neemt. Dus blijf niet aan de zijlijn staan, maar begin vandaag nog!”
Schrijf je in voor een AI-workshop van Reinier!
Enthousiast geworden over de toepassingen van AI? Reinier laat tijdens onze ontbijtsessies zien hoe je direct met Artificial Intelligence aan de slag gaat. Van slimme prompts tot regelgeving en ethiek. Je ervaart live hoe AI jouw werk als adviseur versterkt!